Melhor Cartão de Crédito Mastercard
Melhor Cartão de Crédito Mastercard
A Mastercard é uma das bandeiras de cartões de crédito mais conhecida no mundo inteiro e conta com mais de 35 milhões de estabelecimentos parceiros.
Um grande diferencial da bandeira é o programa de benefícios Mastercard Surpreenda, que oferece troca de pontos por produtos e descontos em lojas parceiras, bem como vantagens em viagens e experiências muito variadas.
Neste post, a Comparar Cartões mostra os melhores cartões da bandeira, conforme cada uma das suas categorias, além de explicar como funciona o programa de pontos Mastercard Surpreenda.
Tipos de Cartão de Crédito Mastercard
Como as outras bandeiras de cartão de crédito disponível no mercado, a Mastercard oferece quatro categorias para o seu cartão de crédito, que são:
Black
Os cartões de crédito Mastercard Black constituem a categoria mais exclusiva da bandeira, oferecendo benefícios e vantagens exclusivas para clientes de alta renda. Ou seja, os clientes VIPs das instituições financeiras que disponibilizam essa categoria de cartão.
Veja a seguir os principais benefícios dos cartões de crédito Mastercard Black:
- Priceless Cities;
- Sala VIP Guarulhos;
- Mastercard Airport Experiences fornecido por LoungeKey;
- Mastercard Travel Rewards;
- Mastercard Airporte Concierge;
- Assistência Global de Emergência;
- Mastercard Black Concierge;
- Masterassist Black: Seguro Médico em Viagens;
- MasterSeguro de Automóveis;
- Proteção de Bagagem;
- Inconveniências de Viagem;
- Proteção contra Roubo em Caixas Eletrônicos;
- Compra Protegida;
- Garantia Estendida Original;
- Mastercard Surpreenda;
- Ofertas Especiais Mastercard;
- Surpreenda Restaurantes;
- Isenção de Rolha;
- Benefícios para o seu Dia a Dia.
Platinum
Os cartões de crédito Mastercard Platinum atendem ao segmento de clientes que viajam com muita frequência. Desse modo, também é voltado para clientes com poder aquisitivo mais elevado e que desejam um limite alto no cartão.
Veja a seguir os principais benefícios dos cartões de crédito Mastercard Platinum:
- Priceless Cities;
- Mastercard Travel Rewards;
- Mastercard Airport Concierge;
- Assistência Global de Emergência;
- Mastercard Platinum Concierge;
- Masterassist Black: Seguro Médico em Viagens;
- MasterSeguro de Automóveis;
- Mastercard Surpreenda;
- Ofertas Especiais Mastercard;
- Surpreenda Restaurantes;
- Isenção de Rolha;
- Benefícios para o seu Dia a Dia.
Gold
O cartão de crédito Mastercard Gold é disponibilizado para clientes com menor poder aquisitivo e, por isso, oferece uma quantidade menor de benefícios e vantagens do que as categorias Black e Platinum.
Em seguida, veja os principais benefícios dos cartões de crédito Mastercard Gold:
- Benefícios para o seu Dia a Dia;
- Seguro Proteção de Preço;
- Seguro Compra Protegida;
- Garantia Estendida Original;
- Mastercard Surpreenda;
- Mastercard Global Service;
- Ofertas Especiais Mastercard;
Standard ou Internacional
O cartão de crédito Mastercard Standard ou Internacional é a versão mais simples oferecida pela bandeira, além de dar segurança e flexibilidade para os pagamentos, com controle inteligente dos gastos nacionais e internacionais.
Em seguida, veja os principais benefícios dos cartões de crédito Mastercard Standard:
- Benefícios para o seu Dia a Dia;
- Mastercard Global Service;
- Mastercard Surpreenda;
- Ofertas Especiais Mastercard;
- Mastercard por Aproximação;
- Mastercard Identity Check;
- Experiências e Ofertas Mastercard.
Melhores Cartões Mastercard
Os melhores cartões de crédito Mastercard foram selecionados conforme as categorias Black, Platinum, Gold, Standard ou Internacional, inclusive com a indicação das parcerias, como bancos tradicionais, bancos digitais e lojas físicas e virtuais.
Os critérios utilizados estão relacionados com o valor da anuidade, a pontuação de cada categoria e os pontos positivos e negativos, principalmente para benefícios com viagens e programas de relacionamento.
Melhores cartões de crédito Mastercard Black com indicação dos parceiros:
- Programa de Pontos Business Rewards;
- Parcelamento de faturas em até 24x;
- Serviço Pague Contas com prazo de até 40 dias para pagamentos;
- Itaú Empresas online.
- Sem cashback.
O cartão Santander Unlimited é a opção ideal para todos aqueles que viajam com frequência ou que possuem renda elevada e desejam aproveitar todos os principais benefícios e vantagens oferecidos pelo produto.
Afinal, é possível contar com um programa de pontos completo, acesso à sala VIP Loungekey de aeroportos, ofertas especiais e muito mais.- Mastercard Surpreenda
- Santander Esfera
- Sala VIP de aeroportos
- Visa Luxury Hotel Collection
- Anuidade alta
O cartão de crédito C6 Carbon é a opção perfeita para quem está em busca de um produto financeiro completo e diferenciado.
Afinal de contas, com ele é possível aproveitar todos os benefícios oferecidos pela bandeira Mastercard Black, salas VIP de aeroportos no mundo todo, programa de pontos Átomos e muito mais. Além disso, o cartão C6 Carbon também oferece facilidades e serviços com o mais alto nível de segurança e tecnologia, incluindo carteiras digitais, conta global e C6 tag, realmente vale a pena!- Programa de pontos Átomos
- Tap Miles Go
- Salas VIP Mastercard Black
- C6 tag
- Mastercard Surpreenda
- Alta renda mínima
- Acesso a Salas VIP;
- Upgrades de cabine;
- Embarque e check-in preferenciais;
- Programa Mastercard Surpreenda.
- Anuidade e renda mínima elevadas;
- Não aceita negativados.
- Programa Átomos
- Cashback
- Mastercard Surpreenda
- Seguro viagem
- Não concece acesso à sala VIP de aeroportos
O cartão de crédito do banco C6, em parceria com a bandeira Mastercard Standard, oferece algumas vantagens que são muito interessantes para os clientes, como a pontuação de todas as compras realizadas com o cartão, independente de ser na função débito ou crédito.
O programa Átomos torna o cartão C6 mais interessante, pois permite a troca dos pontos acumulados por cashback, produtos e milhas na C6 Store. Além de oferecer o cartão virtual e carteiras digitais para tornar a experiência de compra mais satisfatória para os clientes.- Programa de pontos
- Cashback
- Mastercard Surpreenda
- Anuidade gratuita
- Possuir conta digital do banco
O cartão de crédito C6 Business é realmente uma ótima opção para quem possui uma empresa de pequeno ou médio porte e deseja usufruir de um produto financeiro completo.
Afinal de contas, o cartão pode ser utilizado em qualquer local do mundo, facilitando as compras e investimentos do seu negócio no Brasil e no exterior. Além disso, não é necessário efetuar nenhum pagamento de taxa de anuidade, o que viabiliza ainda mais a utilização deste produto financeiro.- Anuidade gratuita
- Cashback
- Programa de pontos
- Mastercard Surpreenda
- Abrir uma nova conta no C6
Cartão Itáu The One Mastercard Black Private – Banco Itaú
- Nota: 5,0/5,0
- Anuidade: R$4.000,00, anuidade gratuita a partir de R$5 milhões investidos no Itaú Private Bank, sendo que o cartão é produzido em metal.
- Pontos: 3,0 pontos por dólar gasto em compras nacionais e 3,5 pontos por dólar gasto em compras internacionais, com pontos que não expiram. Promoção de 4,0 pontos por dólar em compras até 31/12/2023.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Itaú Shop, com um spread do dólar de 5,5%;
- Oferece acesso gratuito e ilimitado a Sala VIP do LoungeKey, com 20 acompanhantes gratuitos por ano;
- O resgate dos pontos com cashback direto na fatura do cartão;
- Catálogo de produtos para compra com pontos, pontos mais cartão ou só o cartão.
- Também oferece pagamento por aproximação, carteiras digitais Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay e PayPal;
- Cartão virtual para compras recorrentes;
- 6 cartões adicionais gratuitos;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Mesmo sendo um cartão de alta renda, o valor da anuidade é muito alto;
- Necessário ser correntista VIP do banco com investimento de R$5 milhões.
Cartão Santander Unlimited Mastercard Black – Banco Santander
- Nota: 4,9/5,0
- Anuidade: R$1.290,00, anuidade isenta com gastos a partir de R$20 mil na fatura mensal.
- Pontos: 2,6 pontos por dólar gasto no Brasil e 3,0 pontos por dólar gasto no exterior, com pontos que nunca expiram.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Esfera, com um spread do dólar de 6,0%;
- Oferece acesso gratuito e ilimitado a Sala VIP do LoungeKey, com 8 acompanhantes gratuitos por ano;
- Seguro Cartão Protegido gratuito.
- Também oferece pagamento por aproximação, carteiras digitais Apple Pay e Samsung Pay;
- Cartão virtual para compras recorrentes;
- 7 cartões adicionais gratuitos e muito mais vantagens;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- É cartão de alta renda, exclusivo para clientes Private do banco Santander ou com renda a partir de R$30 mil.
Cartão C6 Bank Carbon Mastercard Black – Banco digital C6
- Nota: 4,8/5,0
- Anuidade: R$1.176,00, anuidade isenta com gastos a partir de R$8 mil na fatura mensal ou investimentos em CDBs no banco no valor de R$50 mil. Para gastos a partir de R$4 mil a isenção é de 50%.
- Pontos: 2,5 pontos por dólar gasto, com pontos que nunca expiram.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Átomos, com um spread do dólar de 4,0%;
- Oferece 4 acessos gratuitos a Sala VIP do LoungeKey;
- Também oferece carteiras digitais Apple Pay, Google Pay e Samsung Wallet;
- 6 cartões adicionais gratuitos;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Para ter uma pontuação melhor no programa de fidelidade é necessário pagar uma mensalidade para ter esse benefício;
- Necessário ser correntista do banco.
Cartão Porto Seguro Mastercard Black – Porto Seguro Bank
- Nota: 4,8/5,0
- Anuidade: R$1.560,00, anuidade isenta com gastos a partir de R$20 mil na fatura mensal ou investimentos no banco no valor de R$100 mil.
- Pontos: 2,0 pontos por dólar gasto no Brasil e 3,0 pontos por dólar gasto no exterior, com pontos que nunca expiram. Além disso, para gastos acima de R$10 mil mensais, a pontuação é de 2,2 pontos em compras nacionais e de 3,5 pontos por dólar em compras no exterior, com pontos que nunca expiram.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade PortoPlus, com um spread do dólar de 5,0%;
- Oferece 10 acessos gratuitos à Sala VIP do LoungeKey;
- Também oferece carteiras digitais Apple Pay, Google Pay e Samsung Pay;
- 3 cartões adicionais gratuitos;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Necessário ser correntista do banco.
Cartão Latam Pass Itaucard Mastercard Black – Banco Itaú e Latam
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: R$1.200,00, anuidade isenta com gastos a partir de R$20 mil na fatura mensal. Para gastos a partir de R$10 mil, a anuidade tem um desconto de 50%.
- Pontos: 2,5 pontos por dólar gasto no Brasil e 3,5 pontos por dólar gasto em compras no exterior, com pontos que nunca expiram.
- Pontos positivos:
- Bônus de 20 mil pontos;
- Programa de fidelidade Latam Pass, com um spread do dólar de 5,5%;
- Oferece acessos gratuitos e ilimitados para Sala VIP Latam, com 1 acompanhante gratuito e 6 cupons de upgrade de cabine por ano;
- Também oferece carteira digital Apple Pay e cartões adicionais, sendo uma ótima opção para acumular pontos e milhas aéreas na Latam;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- O valor da anuidade é elevado assim como dos gastos para conseguir isenção de anuidade ou descontos.
Cartão Itaú Pão de Açúcar Mastercard Black – Banco Itaú e Pão de Açúcar
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: R$650,00.
- Pontos: 2,0 pontos por dólar gasto em compras em geral e 5,0 pontos por dólar em compras na rede GPA, com validade dos pontos de 24 meses.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade GPA, com um spread do dólar de 5,5%;
- Oferece a chance de trocar a pontuação por pontos TudoAzul, Smiles e Latam Pass;
- Carteira digital Apple Pay;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- A pontuação para compras em geral é menor do que para compras no GPA.
Melhores cartões de crédito Mastercard Platinum com indicação dos parceiros:
Cartão BTG Pactual Opção Avançada Mastercard Platinum – Banco BTG
- Nota: 4,9/5,0
- Anuidade: R$600,00, anuidade isenta a partir de investimentos de R$10 mil no banco, sendo que os gastos de R$1 mil no cartão oferecem um R$10,00 de desconto na mensalidade.
- Pontos: 1,6 pontos por dólar gasto, com validade dos pontos de 24 meses.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Livelo ou Esfera, com um spread do dólar de 5,0%;
- Oferece carteiras digitais Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay e Garmin Pay;
- 2 cartões adicionais gratuitos;
- O cliente escolhe entre cashback na fatura ou programa de pontos;
- Conta com os benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- É preciso ter conta no banco, além de ter um acréscimo na anuidade para cashback e programa de pontos.
Cartão BRB Mastercard Platinum – Banco de Brasília
- Nota: 4,8/5,0
- Anuidade: R$495,00, anuidade isenta para gastos acima de R$5.900,00 na fatura mensal.
- Pontos: 1,5 ponto por dólar gasto, com pontos válidos por 24 meses.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Curtaí, com um spread do dólar de 4,0%;
- Oferece acessos gratuitos e ilimitados em Salas VIP BRB VIP Club;
- 4 acessos ao espaço Coworking BRB SDU e CGH;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Alto valor de gastos para conseguir isenção de anuidade.
Cartão Inter Mastercard Platinum – Banco Digital Inter
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: anuidade isenta para gastos acima de R$7.000,00 nas últimas 4 faturas para clientes do cartão Inter Gold, investimentos no banco entre R$50 mil e R$250 mil em fundos Inter Invest, salário mensal acima de R$6 mil no mínimo por 3 meses consecutivos.
- Pontos: 1,0 ponto a cada R$5,00 em compras, com pontos que não expiram, sendo necessário ter o débito automático de fatura ativo.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Loop;
- Carteiras digitais Apple Pay, Google Pay e Samsung Pay;
- Cartão virtual;
- Troca de pontos por milhas TudoAzul, cashback em conta, desconto na fatura e no Inter Shop e Meu Porquinho;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- É preciso ter conta no banco digital;
- Valores para ter a anuidade gratuita são bastante elevados.
Cartão Itaú Azul Mastercard Platinum – Banco Itaú e Azul
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: R$616,00, anuidade isenta a partir de R$4 mil gastos na fatura mensal. Para os gastos a partir de R$2 mil mensais na fatura, o desconto é de 50% no valor da anuidade.
- Pontos: 2,2 pontos por dólar gasto nas compras em geral e 2,6 pontos por dólar gasto nas compras na Azul, os pontos são válidos por 36 meses.
- Pontos positivos:
- Bônus de 12 mil pontos;
- Programa de fidelidade TudoAzul categoria Safira, com um spread do dólar de 5,5%;
- Oferece acessos gratuitos e ilimitados para Salas VIP Lounge Azul, com acompanhante;
- Também oferece bagagens gratuitas em viagens, 10% de desconto em passagens Azul;
- Carteira digital Apple Pay, além dos benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Para ter direito ao bônus é preciso manter um gasto de R$4.000,00 por fatura durante os 3 primeiros meses de uso do cartão.
Melhores cartões de crédito Mastercard Gold com indicação dos parceiros:
Cartão Ourocard Mastercard Gold – Banco do Brasil
- Nota: 4,8/5,0
- Anuidade: R$391,00, anuidade isenta a partir de R$4 mil gastos na fatura mensal. Para os gastos a partir de R$2 mil mensais na fatura, o desconto é de 50% no valor da anuidade.
- Pontos: 1,0 ponto por dólar gasto, com validade de 36 meses.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Livelo, com spread do dólar de 4,0%;
- Troca de pontos por milhas e viagens;
- Descontos especiais em lojas físicas e online;
- Oferece carteira digital Apple Pay;
- Cartão virtual;
- Pagamento por aproximação;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- A pontuação é baixa para quem deseja acumular pontos.
Cartão BV Mastercard Gold – Banco BV
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: R$347,00, anuidade isenta a partir de gastos de R$2.500,00 na fatura mensal. Para gastos a partir de R$1.200 mensais na fatura, o desconto é de 50% no valor da anuidade.
- Pontos: 1,0 ponto por dólar gasto, com validade de 24 meses. No BV Merece ganha 1,0 ponto para gastos de até R$1 mil e 1,2 pontos para gastos a partir de R$1.000,01.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade BV Merece, com spread do dólar de 4,5%;
- Troca dos pontos por milhas e viagens, vale-compras e descontos especiais;
- Pode ser adicionado às carteiras digitais Samsung Pay, Google Pay e Apple Pay;
- Cartão virtual;
- Desconto para o cartão adicional e os benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- A pontuação é baixa para quem deseja acumular pontos.
Cartão Itaú Azul Mastercard Gold – Banco Itaú e Azul
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: R$438,00, anuidade isenta a partir de gastos de R$2.000,00 na fatura mensal. Para gastos a partir de R$1.000,00, tem um desconto de 50% na parcela da anuidade.
- Pontos: 1,7 ponto por dólar gasto em compras em geral e 2,0 pontos por dólar gasto na Azul, com validade de 24 meses.
- Pontos positivos:
- 6.000 pontos de bônus de adesão;
- Programa de fidelidade TudoAzul, categoria Topázio, com spread do dólar de 5,5%;
- Oferece uma bagagem gratuita em todos os voos;
- Desconto de 10% em passagens e demais opções na Azul;
- Permite a troca dos pontos por milhas e viagens;
- Oferece carteira digital Apple Pay;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Para ganhar os pontos do bônus de adesão é necessário manter os gastos no cartão a partir de R$2.000,00 durante as 3 primeiras faturas mensais.
Cartão Itaú Latam Pass Mastercard Gold – Banco Itaú e Latam
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: R$438,00, anuidade isenta a partir de gastos de R$2.000,00 na fatura mensal. Para gastos a partir de R$1.000,00, tem um desconto de 50% na parcela da anuidade.
- Pontos: 1,6 ponto por dólar gasto, com validade de 24 meses.
- Pontos positivos:
- 2.000 pontos de bônus de adesão;
- Programa de fidelidade Latam Pass, com spread do dólar de 5,5%;
- Oferece pagamento por aproximação;
- Troca dos pontos por milhas e viagens;
- Descontos em passagens e outras opções Latam;
- Pode ser utilizado na carteiras digitais Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Para ganhar os pontos do bônus de adesão é necessário manter os gastos no cartão a partir de R$2.000,00 durante as 3 primeiras faturas mensais.
Melhores cartões de crédito Mastercard Standard ou Internacional com indicação dos parceiros:
Cartão BRB Connect Mastercard Internacional – Banco de Brasília
- Nota: 4,8/5,0
- Anuidade: Isento.
- Pontos: Acúmulo de pontos em compras nos parceiros do programa Curtaí, com a assinatura do Clube Curta+ e participando de campanhas de bonificação.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Curtaí, com spread do dólar de 4,0%;
- Oferece cashback automático de 1% direto na fatura para gastos acima de R$5.000,00 e 4 cartões adicionais sem anuidade;
- Pode ser adicionado às carteiras digitais Google Pay, Samsung Pay e Apple Pay;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Alto valor de gastos na fatura para ter o cashback máximo de 1%;
- Outros cartões no mercado financeiro oferecem mais benefícios para essa categoria standard ou internacional.
Cartão BMG Mastercard Internacional – Banco BMG
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: Isento.
- Pontos: Não possui.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Volta pra Mim, que oferece cashback básico de 0,2% no cartão de crédito;
- Clube de vantagens em lojas virtuais com cashback e descontos exclusivos;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- O cashback entre 0,6% e 0,8% é oferecido apenas em planos pagos;
- Outros cartões no mercado financeiro oferecem mais benefícios para essa categoria standard ou internacional.
Cartão C6 Bank Mastercard Internacional – Banco digital C6
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: Isento.
- Pontos: 0,05 ponto a cada real gasto em compras, com pontos que numa expiram.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Átomos;
- Oferece tecnologia Aproxime e Pague;
- Cartão virtual;
- Carteiras digitais Apple Pay, Google Pay e Samsung Pay;
- 1 cartão adicional gratuito;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Para acumular mais pontos é preciso contratar um plano acelerador;
- Outros cartões no mercado financeiro oferecem mais benefícios para essa categoria standard ou internacional.
Cartão Latam Pass Itaucard Mastercard Internacional – Banco Itaú e Latam
- Nota: 4,7/5,0
- Anuidade: R$360,00, anuidade isenta para gastos a partir de R$1 mil na fatura mensal.
- Pontos: 1,3 ponto por dólar gasto em compras, com validade de 24 meses.
- Pontos positivos:
- Programa de fidelidade Latam Pass;
- Oferece descontos exclusivos para compra de produtos Latam Pass;
- Tecnologia Aproxime e Pague;
- Pode ser adicionado às carteiras digitais Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay;
- 5 cartões adicionais gratuitos;
- Benefícios da bandeira para essa categoria.
- Pontos negativos:
- Outros cartões no mercado financeiro oferecem mais benefícios para essa categoria standard ou internacional.
Como ter um Cartão de Crédito Mastercard?
Para começar, é preciso escolher uma instituição financeira que tenha essa bandeira disponível. Além disso, é importante observar que cada uma delas tem seus próprios critérios de avaliação, que influenciam na liberação do seu pedido de um cartão de crédito.
Isso porque fatores como renda mínima, score de crédito, situação do CPF, entre outros, é que determinam a versão do Mastercard adequada ao seu perfil de consumo.
Normalmente, o procedimento para solicitar um cartão é rápido e descomplicado, basta o usuário ir até uma agência da instituição escolhida. No entanto, atualmente, é possível fazer a solicitação por canais digitais, como aplicativos ou sites de internet banking, o que é muito mais prático e rápido.
Além disso, para fazer a solicitação é comum que tenha de apresentar os documentos pessoais de identificação, comprovantes de renda e de endereço.
Qual Cartão Mastercard Não Tem Anuidade?
Atualmente, uma forma de promover os cartões e atrair mais clientes, é concedendo isenção de anuidade. Por isso, existem inúmeros cartões de crédito da bandeira Mastercard em que os parceiros oferecem esse benefício. Além disso, alguns também oferecem desconto de até 100% da anuidade conforme os gastos no cartão ou investimentos realizados.
Veja os principais cartões de crédito Mastercard sem anuidade:
- BRB Conect Mastercard Internacional
- BMG Mastercard Internacional
- C6 Bank Mastercard Internacional
- Inter Mastercard Gold
- Itaú Ayrton Senna Mastercard Platinum
- Itaú Compre Bem Mastercard Internacional
- Itaú Click Mastercard Platinum
- Itaú Iti Mastercard Platinum
- Itaú Pão de Açúcar Mastercard Internacional
- Nubank Mastercard Internacional
- Original Mastercard Internacional
- PAN Mastercard Internacional
- PicPay Card Mastercard Internacional
- Saraiva Sem Anuidade
- Will Bank Mastercard Internacional.
Veja os principais cartões de crédito Mastercard com anuidade grátis atendendo algumas exigências:
- Carrefour Mastercard Gold, anuidade grátis usando o cartão uma vez por mês;
- Inter Mastercard Black, anuidade grátis com investimentos de R$250 mil ou R$7 mil de gastos mensais na fatura;
- Inter Mastercard Platinum, anuidade grátis com investimentos de R$50 mil ou R$5 mil de gastos mensais na fatura;
- Porto Seguro Mastercard Internacional, isenção de anuidade apenas no primeiro ano.
Como Funciona o Programa de Pontos dos Cartões Mastercard?
Os cartões de créditos Mastercard oferecem dois tipos de programas para os usuários: o Mastercard Surpreenda, que é o programa de pontos dos cartões da bandeira Mastercard e o programa próprio de cada um dos parceiros que oferecem a bandeira.
O Mastercard Surpreenda oferece inúmeros benefícios e vantagens para os usuários dos cartões, que são disponibilizados conforme a categoria do cartão de crédito contratada. Oferece o acúmulo de 1 ponto a cada compra realizada com o cartão, independente do valor gasto. Os pontos acumulados podem ser trocados por ofertas especiais de parceiros e sorteios exclusivos.
Para aproveitar esses benefícios, basta fazer o cadastro no site da Mastercard e ativar o seu cartão de crédito. Os pontos acumulados são trocados por vouchers, aproveitando as seguintes ofertas:
- Compre 1, leve 2: ao comprar um item, é possível trocar seus pontos e levar o segundo;
- Pontos por descontos em parceiros selecionados;
- Pontos por produtos selecionados;
- Benefícios para o seu Dia a Dia.
Agora, os programas de pontos das parceiras oferecem muitas recompensas, benefícios e descontos, que vale a pena para ter maior conforto e praticidade em sua vida. Por exemplo, salas VIPs, troca de pontos por milhas e cashback com reembolso na fatura.
Os mais conhecidos são o Livelo, Dotz, Santander Esfera, Itaú Shop, Átomos C6 Bank com a loja C6 Store, Latam Pass, TudoAzul, dentre outros.
Qual o Melhor Cartão de Crédito Mastercard para PJ?
Os cartões de crédito Mastercard para empresas são oferecidos por várias instituições financeiras, que oferecem benefícios para atender as demandas do mundo dos negócios. Além disso, são oferecidos em todas as categorias para alcançar desde pequenos até grandes negócios.
Veja a seguir os melhores cartões Mastercard para empresas:
Cartão Inter Mastercard Standard – MEI
Este cartão Mastercard Inter para MEI oferece controle pelo aplicativo com o SuperApp do Inter, além de máquina de pagamento Granito. As MEIs contam com empréstimos e seguros através da conta Pessoa Física e 100 Ted’s e 100 boletos gratuitos mensalmente.
Além disso, o cartão é livre de anuidade, oferece cashback de 0,25% em cada compra realizada e o limite pode ser aumentado com investimento em CDB. As empresas contam com cartão virtual e carteiras digitais.
Também contam com os benefícios da bandeira, que são: Mastercard Global Service, Mastercard Surpreenda e Ofertas Especiais Mastercard. No entanto, não oferece cartão adicional e é necessário ter conta no banco.
Cartão Itaú Business Mastercard – Micro e Pequenas empresas
O cartão Mastercard Itaú Business é indicado para micro e pequenas empresas, favorecendo o controle e organização das contas do negócio, além de permitir a gestão pelo Itaú Empresas na Internet e app Itaú Cartões e a disponibilização do cartão virtual.
É um cartão livre de anuidade e oferece um programa de pontos Business Rewards opcional, pois cobra uma mensalidade para a empresa participar. Além disso, oferece os benefícios da bandeira Mastercard que são: MasterSeguro Automóveis (veículo alugado protegido), Proteção contra roubo em caixas eletrônicos, Seguro Garantia Estendida Original, Compra Protegida, Mastercard Surpreenda e Masterpass.
Cartão Empresarial Itaú Corporate Mastercard – Médias e Grandes Empresas
O cartão Mastercard Itaú Corporate Mastercard é ideal para realizar pagamento aos fornecedores e despesas de viagens e representação, além de ser acessível para uma quantidade ilimitada de portadores, atendendo a demanda de grandes equipes de vendas.
Com este cartão as empresas contam com atendimento personalizado, assistência e seguros gratuitos, limites personalizados e as melhores ferramentas para gestão do caixa e controle dos gastos realizados com o cartão, cartão virtual, dentre outros.
Contudo, é um cartão que não oferece programa de pontuação e é necessário que a empresa tenha no mínimo dois anos de existência, ou seja, de atividades.
Qual o Melhor Cartão Mastercard para Alta Renda?
Com toda a certeza, os melhores cartões de crédito Mastercard para Alta Renda são os cartões da categoria Black, pois é a opção mais exclusiva da bandeira com vantagens e benefícios exclusivos. Os melhores cartões de alta renda podem ser classificados conforme a renda mínima exigida para serem liberados para os interessados.
O melhor cartão de crédito Alta Renda, superior a R$15 mil mensais, é o Cartão Itáu The One Mastercard Black Private, com uma anuidade de R$4.000,00. Contudo, a anuidade é isenta se o cliente tiver investido no Itaú Private Bank a partir de R$5 milhões. O programa de pontuação é o Itaú Shop, que oferece 3,0 pontos por dólar gasto em compras nacionais e 3,5 pontos por dólar gasto em compras internacionais, com pontos que não expiram. Além da promoção de 4,0 pontos por dólar em compras até 31/12/2023.
Agora, o melhor cartão de crédito Alta Renda, superior a R$10 mil mensais, é o Cartão Latam Pass Itaucard Mastercard Black, com anuidade de R$1.200,00. No entanto, é isenta com gastos a partir de R$20 mil na fatura mensal e para gastos a partir de R$10 mil, a anuidade tem um desconto de 50%. O programa de fidelidade é o Latam Pass, que oferece 2,5 pontos por dólar gasto no Brasil e 3,5 pontos por dólar gasto em compras no exterior, com pontos que nunca expiram.
E, por último, o melhor cartão de crédito Alta Renda, superior a R$5 mil mensais, é o Cartão Itaú Pão de Açúcar Mastercard Black, com anuidade de R$650,00. O programa de fidelidade é o GPA, com a chance de trocar a pontuação por pontos TudoAzul, Smiles e Latam Pass, ganhando 2,0 pontos por dólar gasto em compras em geral e 5,0 pontos por dólar em compras na rede GPA, com validade dos pontos de 24 meses.
Qual é o Cartão de Crédito Mastercard com Mais benefícios?
Normalmente, os cartões de crédito que oferecem mais benefícios são os cartões de alta renda, destinados para clientes especiais dos emissores dos cartões, além de ter um valor de anuidade bem mais elevado.
Assim, o cartão de crédito Mastercard que oferece mais benefícios é o Cartão Itáu The One Mastercard Black Private. Trata-se de um cartão para clientes VIP do banco Itaú, com anuidade de R$4 mil, mas que pode ser isenta com investimentos de R$5 milhões, além de ser um cartão produzido em metal.
Todos as recompensas e benefícios oferecidos por este cartão podem ser consultados diretamente no aplicativo do Itaú, merecendo destaque os seguintes:
- The Assistant, que é um programa de assistência pessoal exclusivo deste cartão;
- Prioridade de reserva em restaurantes com estrela Michelin, mesas privilegiadas e menus exclusivos;
- Reserva de hotéis e resorts de luxo;
- Acesso gratuito a alguns dos principais eventos culturais no mundo inteiro.
Como também uma pontuação elevada no programa de relacionamento Itaú Shop, 3,0 pontos por dólar gasto em compras nacionais e 3,5 pontos por dólar gasto em compras internacionais, com pontos que não expiram. Conta ainda com uma promoção de 4,0 pontos por dólar em compras até 31/12/2023.
Além disso, conta com todos os benefícios da bandeira Mastercard Black, com destaque para o acesso às Salas VIPs e Mastercard Surpreenda.
Existe cartão Mastercard para Negativados?
Saiba que os cartões Mastercard para Negativados são oferecidos pelas empresas emissoras dos cartões que são parceiros da bandeira. Além disso, é importante observar que existem cartões para negativados nas modalidades pré-pago e consignado. Veja alguns a seguir:
Cartão para Negativados PAN Mastercard Standard
O cartão de crédito PAN Mastercard para negativados é livre de anuidade, com exigência de renda de um salário mínimo e benefícios da categoria mais básica da bandeira. Oferece também até 4 cartões adicionais e programa de descontos com o Clube de Ofertas.
Cartão para Negativados BMG Mastercard Consignado
O cartão para negativados do BMG é na modalidade consignado, portanto, só é acessível para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos. É um cartão sem anuidade com um limite de até 1,6x do seu salário, sendo que mensalmente é descontado o valor mínimo do seu pagamento e o restante da fatura o usuário paga pelo aplicativo.
Cartão para Negativados Pré-Pago Mastercard PagBank
Este cartão para negativados do PagBank funciona na modalidade pré-pago, ou seja, o usuário carrega pelo app o valor que deseja, de forma rápida e fácil. Com isso, passa a ter maior controle dos seus gastos e pode aproveitar os benefícios oferecidos, como Mastercard Surpreenda.
Perguntas FrequentesPerguntas frequentes na hora de decidir o melhor cartão de crédito da Mastercard. Confira:
Para começar, saiba que as duas bandeiras são conhecidas mundialmente e de fácil aceitação em milhares de estabelecimentos, além de oferecerem basicamente as mesmas categorias de cartões conforme os perfis dos usuários.
A grande diferença entre elas são os benefícios e descontos oferecidos, pois dependendo dos interesses e preferências de cada usuário, uma é mais interessante do que a outra. Por isso, é importante conhecer cada uma delas para fazer uma escolha consciente.
O cartão de crédito Mastercard Internacional ou Standard é um tipo de cartão que tem como diferencial as compras e saques em caixas eletrônicos fora do país. Desse modo, é importante que antes de viajar informe ao emissor do cartão por meio de um aviso de viagem, evitando que o cartão seja bloqueado por uso incomum.
Tanto a Master quanto a Visa são empresas de pagamentos a crédito ou débito, que são associadas com inúmeras instituições financeiras para disponibilizar as bandeiras para os interessados.
