Melhor Cartão de Crédito do Itaú
Melhor Cartão de Crédito do Itaú
O banco Itaú é uma das maiores instituições financeiras do país, tendo em seu portfólio uma grande variedade de cartões de crédito, com inúmeros benefícios para diferentes perfis de clientes e opções de descontos exclusivas.
Saiba que o melhor cartão de crédito do Itaú é aquele que oferece benefícios e vantagens que atendem às suas necessidades e fazem a diferença no seu dia a dia. Além disso, você pode ter um cartão de crédito Itaú mesmo não tendo conta corrente no banco.
Neste texto, a Comparar Cartões mostra os cartões de crédito Itaú, destacando os diferentes tipos disponíveis para que você possa analisar e identificar qual o melhor cartão de crédito do Itaú para atender às suas necessidades e preferências.
Tipos de Cartão de Crédito do Itaú
O banco emite diferentes tipos de cartão Itau com a sua própria marca e Credicard, além de cartões co-branded de lojas e companhias aéreas, sendo que trabalha com as bandeiras Visa, Mastercard e Hipercard. Veja a seguir:
- Cartões Itaucard: são emitidos apenas pelo banco, sendo que são os cartões Personnalité, Uniclass e Click;
- Cartões para viagem: são emitidos em associação com os programas de companhias aéreas, como Azul e Latam Pass, oferecendo vantagens exclusivos;
- Cartões parceiros: são emitidos em parceria com lojas e supermercados, com descontos exclusivos, como Pão de Açúcar e Magalu.
O cartão Itaú Personnalité Black é a opção perfeita para quem está buscando um produto financeiro que ofereça programa de pontos por dólar gasto, programa de fidelidade, descontos, ofertas especiais, sala VIP em aeroportos e cashback.
Portanto, não perca tempo e aproveite todas as vantagens e benefícios oferecidas pelo cartão, pois realmente vale a pena solicitar o seu!- Aceito internacionalmente;
- Seguro de viagem;
- Milhas e acúmulo de pontos;
- Parcelamento especial.
- Anuidade elevada;
- Renda mínima elevada.
- Anuidade grátis com condições;
- Acúmulo de pontos;
- Tag Itaú para pedágios;
- Programa Mastercard Surpreenda.
- Anuidade elevada;
- Cashback limitado.
- Pagamento por aproximação e integração com Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay;
- Acesso a serviços como Garantia Estendida Original, Proteção de Compras, Proteção de Preços, Visa Concierge, Visa Luxury Hotel Collection;
- Passagem automática em pedágios e estacionamentos.
- Anuidade na opção com programa de pontos;
- Indisponível para negativados.
- Seguros e assistência em viagens;
- Descontos em cinemas e lojas parceiras;
- Cartão virtual e app para gestão financeira.
- Programa de pontos pago;
- Juros alto em caso de atraso.
- Clube TudoAzul;
- Acessos VIP em aeroportos;
- Seguros e assistências de viagem;
- Limite alto.
- Gasto para isanção de anuidade elevado;
- Necessidade de alta renda para aprovação.
- Programa de pontos TudoAzul e Itaucard;
- Descontos especiais;
- Benefícios Visa Platinum.
- Renda mínima alta;
- Anuidade alta.
- Programa de pontos com benefícios e cashback;
- Promoções exclusivas da Azul Linhas Aéreas;
- Limite emergencial sem custo adicional.
- Juros elevado;
- Não disponível para negativados.
- 2 pontos por R$ 1 gasto na Azul e 1,4 pontos por R$ 1 em compras gerais no programa TudoAzul;
- 10% de desconto em passagens aéreas;
- Passagens aéreas parceladas em até 12 vezes sem juros na Azul;
- Descontos em cinemas, lojas e aplicativos de transporte.
- Pontos com validade limitada;
- Anuidade paga.
- Pagamento por aproximação;
- Programa Vai de Visa;
- 50% de desconto em ingressos de cinemas e teatros da rede credenciada Itaú;
- Bônus de pontos.
- Avaliação pode levar até 45 dias;
- Não aceita negativados.
- Programa de pontos por dólar gasto;
- Descontos exclusivos e frete grátis no Pão de Açúcar;
- Cartão virtual;
- Fácil de solicitar.
- Acesso pago às salas VIP;
- Não aceita negativados.
- Aceitação internacional;
- Pontos no Pão de Açúcar Mais e no Sempre Presente Itaucard;
- Fácil de adquirir.
- Taxas de juros alta;
- Limite de crédito baixo;
- Dificuldade de aprovação para negativados.
- Isenção de anuidade ao atingir um valor mínimo de gastos mensais;
- Participação no programa “Vai de Visa” com ofertas especiais;
- Aceitação internacional;
- App Itaú;
- Seguros e assistências em viagens.
- Não oferece programa de pontos ou milhas;
- Não possui cashback direto nas compras;
- Aplicação de taxas de juros elevadas em caso de atraso no pagamento.
- Anuidade gratuita;
- Descontos e benefícios;
- Cobertura Internacional;
- App e pagamento por aproximação.
- Limite inicial baixo;
- Cobrança de Saques no Exterior.
- Cashback nas compras na Vivo e em outras compras;
- Isenção de anuidade;
- Parcelamento em até 24 vezes sem juros;
- Aceitação internacional;
- Inclui seguro de viagem, proteção de compras e ofertas exclusivas;
- Limite condicionado à análise de crédito;
- Indisponível para negativados.
- Acúmulo de pontos acelerado na CVC;
- Seguro viagem gratuito;
- Programa Mastercard Surpreenda;
- Aceitação internacional.
- Sem cashback.
- Assistência veicular e de viagem;
- Programa Vai de Visa;
- Tag Itaú gratuita para pedágios e estacionamentos.
- Anuidade alta;
- Sem programa de pontos.
- Oferece Tag Itaú sem mensalidade;
- 20% de desconto nos produtos da linha Fiat Wear pelo site Fiatwear e 2% das compras viram pontos nas compras dentro das concessionárias Fiat;
- Benefícios das duas bandeiras, que são os seguintes:
Como ter um Cartão de Crédito Itaú?
O primeiro passo para ter um cartão de crédito Itaú começa com a escolha do tipo de cartão, ou seja, quais os benefícios você deseja ter em seu cartão de crédito, que conforme o site oficial do banco são as seguintes opções:
- Cartões Itaú sem anuidade;
- Cartões de milhas e viagens;
- Cartões de supermercados;
- Cartões de compras e eletrônicos;
- Cartões de games;
- Cartões de carro e combustível.
Depois de escolher os benefícios do seu cartão, o próximo passo é escolher a bandeira de sua preferência, que pode ser Visa, Mastercard e Hipercard. Em seguida, escolher a categoria que é mais adequada para o seu perfil na lista de cartões disponíveis.
Depois de escolher o cartão, basta preencher o formulário com os dados pessoais solicitados e aguardar o retorno da instituição que será encaminhado por e-mail. Você vai receber um cartão físico e o acesso ao app quando tudo estiver certo.
Qual Cartão Itaú Não Tem Anuidade?
No banco Itaú não existe um cartão sem anuidade, mas vários opções de cartões sem anuidade para atender aos diferentes perfis de clientes, que são os seguintes:
- Cartão Uniclass Signature: além da isenção de anuidade, oferece limite de até R$50.000,00 no cartão, com renda mínima de R$5.000,00.
- Cartão Pão de Açúcar Mastercard Internacional: anuidade grátis, com renda mínima de R$1.000,00.
- Player’s Bank: isento de anuidade, com renda mínima de R$800,00.
- Cartão Click Mastercard Platinum: sem anuidade, com limite de até R$10.000,00 no cartão e sem exigência de renda mínima.
- Cartão Samsung Visa Platinum: anuidade grátis para sempre no Plano Samsung Itaú, com renda mínima de R$1.500,00.
- Cartão Vivo Mastercard Platinum: sem anuidade e renda mínima de R$800,00.
- Cartão Magalu Visa Platinum: anuidade grátis e renda mínima de R$800,00.
- Cartão Itaucard Compre Bem: anuidade 100% grátis e renda mínima de R$800,00.
- Cartão Ayrton Senna Visa e Mastercard Platinum: sem anuidade para sempre e renda mínima de R$1.000,00.
Como Funciona o Programa de Pontos dos Cartões Itaú?
O Programa de Pontos e Cashback Itaú, com validade desde 10 de abril de 2023, é um programa de fidelidade com inúmeros benefícios para os clientes, inclusive concentrando as movimentações no app Itaú Shop.
De fato, o banco está desativando o programa IUPP e permitindo a migração automática dos pontos acumulados para a nova plataforma, sendo integrado aos apps do Itaú, Itaú Personnalité e Itaú Cartões.
Com esse programa é possível que o cliente acumule Pontos Itaú (“Pontos”), troque por recompensas, além de ter acesso a diversos benefícios e descontos. Além disso, apenas os cartões em parceria, que possuem programas próprios de pontuação, não são elegíveis para o acúmulo de Pontos Itaú.
Qual o Melhor Cartão de Crédito Itaú para Milhas?
Dos cartões de crédito Itaú para milhas, os melhores cartões de crédito para clientes exclusivos são o Itaú The One Mastercard Black Private e Personalité, que oferecem de 3,0 a 3,5 pontos em compras por dólar no exterior. Além disso, tem a promoção de 4,0 pontos por dólar até 31 de dezembro de 2023.
Já os melhores cartões de Itaú com parceria para acumular milhas são os seguintes:
Cartão Itaú Pão de Açúcar Mastercard Black
Oferece inúmeras vantagens com o seu sistema de pontuação da seguinte forma:
- 5 pontos por dólar gasto em compras no Pão de Açúcar, Extra e Compre Bem;
- 2 pontos por dólar gasto nas demais compras.
E a troca dos pontos pode ser realizadas com as seguintes regras de conversão:
- Cashback: 1.000 pontos = R$30 de cashback no Pão de Açúcar.
- Milhas Aéreas: 1 ponto = 1 milha (TudoAzul, Smiles ou LatamPass).
Cartão Azul Itaucard Visa Infinite
Oferece muitas vantagens com a seguinte pontuação, sendo que os pontos nunca expiram:
- até 3,5 pontos por dólar gasto no exterior;
- 3,0 pontos por dólar gasto no Brasil.
Além dessa pontuação, o cliente pode aproveitar os benefícios de obter pontos bônus, visto que pode ganhar 60 mil pontos bônus com gastos de R$20 mil por fatura durante as três primeiras faturas, com pagamento integral das mesmas.
Qual o Melhor Cartão de Crédito Itaú para PJ?
O Banco Itaú oferece duas linhas de cartões de crédito para pessoas jurídicas (PJ), que são o Itaú Business para Microempresas (ME) e Microempreendedor Individual (MEI) e o Itaú Corporate para Médias e Grandes empresas.
Assim, a escolha do cartão de crédito Itaú pelo empresário depende do porte do seu negócio e das suas necessidades em particular. A linha de cartões Business oferece duas categorias de cartões internacionais nas bandeiras Visa e Mastercard.
A diferença entre essas duas categorias está na anuidade grátis e no programa de Pontos Business Rewards. Isto é, a categoria que oferece anuidade grátis, não conta com o programa de pontos. Já a outra categoria com o Programa de Pontos, tem uma anuidade de R$225,00, que pode ser dividida em 12x de R$18,75.
As duas categorias oferecem benefícios para facilitar a organização e controle das despesas, o parcelamento das faturas e maior prazo de pagamento e a gestão do cartão pelo Itaú Empresas na Internet e app Itaú Cartões.
Já a linha Itaú Corporate oferece para as médias e grandes empresas uma solução de pagamentos corporativos para facilitar a gestão e controle da empresa, também nas bandeiras Visa e Mastercard.
Nessa linha corporativa, existem mais categorias para escolha dos empresários, conforme suas necessidades do seu negócio. Veja a seguir:
Itáu Corporate Visa Infinite
- Oferece alto padrão para despesas e viagem de representação, com acesso gratuito a mais de 1000 salas Vip, além de seguros e benefícios premium.
- A anuidade pode ser dividida em 3x de R$400,00, no total de R$1.200,00.
- Os principais benefícios são Lounge Key com acesso gratuito ao portador nessas salas em aeroportos, Luxury e Concierge com seleção sofisticada de hotéis com serviço de concierge, Seguros e Assistências para viagem, veículos, assistência médica emergencial e Médico online com atendimento em viagens internacionais para quadros simples.
Itáu Corporate Visa ou Mastercard
- Oferece um cartão para compras, despesas de viagens e representação, com quantidade ilimitada de portadores e seguros e assistências sem custo extra.
- A anuidade do cartão Visa é R$153,00, podendo ser dividida em 3x de R$51,00. Já do cartão Mastercard é R$141,00, podendo ser dividida em 3x de R$47,00.
- Os principais benefícios são o controle das compras e saques com limites definidos, seguros e assistências para viagem, veículos, assistência médica emergencial, atendimento especializado e ferramentas para gestão de despesas.
Itaú Purchasing Visa ou Mastercard
- Oferece um cartão para despesas em determinados ramos de atividades, controle por tipo de estabelecimento e parametrização de gastos por portador.
- A anuidade do cartão Visa é R$153,00, podendo ser dividida em 3x de R$51,00. Já do cartão Mastercard é R$141,00, podendo ser dividida em 3x de R$47,00.
- Os principais benefícios são o controle de gastos definido por dia, mês, tipo de estabelecimento e frequência, gestão de fornecedores sem pagamento antecipado ou desembolso, facilidade para alterar as configurações online e ferramentas para gestão de despesas.
Itaú CTA Visa ou Mastercard
- Oferece um cartão virtual exclusivo para compras de passagens aéreas, com conciliação de despesas de passagens aéreas e seguros e assistências em viagens.
- A anuidade do cartão Visa é R$166,00, podendo ser dividida em 3x de R$55,35. Já do cartão Mastercard é R$156,00, podendo ser dividida em 3x de R$52,00.
- Os principais benefícios são a conciliação de despesas com relatórios de gastos detalhados, seguros e assistências como seguros de acidentes, proteção à bagagem, centralização das compras de passagens aéreas em um único lugar e atendimento especializado para gestão da conta virtual.
Itaú CTAH Visa ou Mastercard
Os principais benefícios são a conciliação de despesas com relatório de gastos detalhados, centralização das compras de hospedagens em um único lugar e atendimento especializado para gestão da conta virtual.
Oferece um cartão virtual exclusivo para hospedagens em hotéis, com conciliação de despesas de hospedagens e seguros e assistências em viagens.
A anuidade do cartão Visa é R$166,00, podendo ser dividida em 3x de R$55,35. Já do cartão Mastercard é R$156,00, podendo ser dividida em 3x de R$52,00.
Qual o Melhor Cartão Itaú para Alta Renda?
Sem dúvida, o melhor cartão Itaú para alta renda é o Itaú The One Mastercard Black, que é específico para clientes Personnalité ou Private. Para ser um cliente exclusivo Personnalité é necessário atender aos seguintes requisitos:
- Renda mínima a partir de R$15.000,00;
- Ou investimentos a partir de R$250.000,00.
A anuidade é no valor de R$4.000,00, que pode ser parcelada de 12x de R$333,34, porém, possuindo investimentos a partir de R$5 milhões no Personnalité ou mantendo R$60 mil em compras na fatura, a anuidade passa a ser gratuita.
Além disso, gastos entre R$30.000,00 e R$59.999,00 por fatura, o cliente tem um desconto de 50% no valor mensal da anuidade.
Um diferencial do cartão The One é o serviço de The Assistant Itaú, que é um programa exclusivo para esses cartões, oferecendo um serviço de assistência pessoal 24 horas por dia para ter as melhores experiências, além de obter ajuda para aproveitar os benefícios do cartão de forma simples e segura, valorizando o seu tempo. Assim como os benefícios especiais para reservas de hotéis, restaurantes, viagens e eventos ao redor do mundo.
Com o The One é possível aproveitar os benefícios da bandeira Mastercard Black, com acesso às salas VIP ilimitado, pontuação diferenciada a partir de 3 pontos por dólar gasto em suas compras nacionais e 3,5 pontos por dólar gasto em compras internacionais, com pontos que nunca expiram. Além disso, os pontos podem ser resgatados na forma de cashback na fatura ou trocando por produtos.
Agora, o melhor cartão de crédito co-branded do banco Itaú, voltado para clientes de alta renda, que oferece vantagens para pontuação, é o Cartão Azul Itaucard Visa Infinite, uma parceria com a companhia aérea Azul, com uma pontuação de até 3,5 pontos por dólar gasto no exterior e 3 pontos por dólar gasto no Brasil, com pontos que nunca expiram.
Com este cartão, o cliente pode aproveitar os benefícios de obter pontos bônus, visto que pode ganhar 60 mil pontos bônus com gastos de R$20 mil por fatura durante as três primeiras faturas do cartão, com pagamento integral das mesmas.
Como também ganha 10% de desconto em passagens Azul, Azul Viagens, Clube TudoAzul e compra de pontos. Além de participar no Programa TudoAzul na categoria Diamante.
Apesar de ter uma anuidade alta, de R$1.200,00, existe a possibilidade de ter anuidade grátis ou descontos da seguinte forma:
- Gastos superiores a R$20 mil mensais na fatura: anuidade grátis;
- Gastos superiores a R$10 mil mensais na fatura: desconto de 50% no valor da anuidade;
- Gastos inferiores a R$10 mil mensais na fatura: anuidade integral, ou seja, 21x de R$100,00.
Além desses benefícios, o usuário do Cartão Azul Itaucard Visa Infinite ainda pode aproveitar as vantagens dos seguintes benefícios:
- Três bagagens grátis em voos domésticos e internacionais (EUA/Europa) e 1 bagagem grátis para a América do Sul;
- 2 upgrades de cabine a cada 12 meses, ao alcançar 50 mil pontos acumulados no cartão de crédito;
- Acesso às salas VIP em Viracopos para embarque internacional e em Congonhas para embarque nacional para titular e adicional;
- Antecipação gratuita de voo e check-in e embarque prioritários nos voos Azul;
- 2 acessos gratuitos anuais nas salas VIP do Visa Airport Companion para titular e adicional;
- 2 diárias por ano na UNIDAS.
Assim como tem acesso aos seguintes benefícios do cartão Visa Infinite:
- Visa Luxury Hotel Collection.
- Seguro de emergência médica internacional;
- Benefício Perda de Conexão, perda ou roubo de bagagem;
- Concierge Visa (Assistente pessoal à sua disposição 24 horas por dia para reservar restaurantes, entretenimento e muito mais;
Qual é o Cartão de Crédito Itaú com Mais benefícios?
Os cartões de crédito Itaú que oferecem mais benefícios são os cartões da categoria Mastercard Black e Visa Infinite, sendo que alguns dos benefícios mais comuns das bandeiras Visa e Mastercard são os seguintes:
- Programas de pontos Mastercard Surpreenda e Vai de Visa;
- Acesso às salas VIPs em aeroportos de todo o mundo;
- Seguro viagem, seguro para veículos e cobertura de perda de bagagem;
- Descontos em lojas e parceiros selecionados;
- Seguro contra perda e furto do cartão;
- Assistência médica em viagens;
- Proteção de preço e de compras;
- 3 meses de Rappi Prime e Amazon Prime gratuitos, cash back em reservas de hotéis, concierge, acesso a hotéis de luxo e mais (Exclusivos Visa);
- Concierge, sala VIP Mastercard Black Guarulhos, Priceless Cities, Wi-Fi em qualquer lugar do mundo, Travel Rewards e mais (Exclusivos Mastercard);
Dos cartões de crédito Itaú para clientes exclusivos, os que mais oferecem benefícios são o Itaú Private Visa Infinite, Itaú Personnalité Visa Infinte e Mastercard Black.
Já dos cartões de crédito Itaú em parceria os que mais benefícios oferecem para os usuários são Cartão Azul Itaucard Visa Infinite e o Cartão Latam Pass Itaú Mastercard Black. Os dois cartões Itaú oferecem facilidades para acumular pontos e vários outros benefícios.
Perguntas FrequentesPerguntas frequentes na hora de decidir o melhor cartão de crédito para negativados. Confira:
Saiba que os cartões Itaú são em parceria com as bandeiras Visa e Mastercard, sendo que os benefícios oferecidos variam conforme a categoria do cartão, veja a seguir:
Mastercard Black e Visa Infinite, clientes de alta renda, mais benefícios.
Mastercard Standard e Visa Gold, mais básicos, oferecem menos benefícios;
Mastercard Platinum e Visa Signature, com benefícios intermediários;
Para correntistas do banco Itaú, basta acessar o aplicativo Itaú no celular, pela Internet no site oficial do banco, no caixa eletrônico, na agência ou ainda pela Central de Atendimento Itaú para o número 4004-4828, nas capitais e regiões metropolitanas e para 0800-970-4828 nas demais localidades.
Para não correntistas do banco Itaú, basta acessar o aplicativo Itaú Cartões, tendo o número do cartão e senha em mãos, que será encaminhado automaticamente para o desbloqueio ao fazer o primeiro acesso. Ou então envie uma mensagem para o número 4828 com a palavra DESBLOQUEAR e os 4 últimos dígitos do seu cartão de crédito. Depois basta responder a mensagem de desbloqueio do cartão.
Em caso de perda ou roubo do cartão de crédito Itaú, o bloqueio do cartão pode ser feito pelo site do banco, acessando sua agência, conta e senha eletrônica e solicitar a opção “bloquear cartão”. Inclusive, já pode aproveitar e solicitar uma segunda via do cartão de crédito Itaú.
Já o cancelamento por outros motivos, basta acessar o app Itaú, se for correntista e para não correntista, o Itaú Cartões. Depois, você precisa localizar a opção chat e escolher Cartão de Crédito. Quando estiver na conversa, digite “cancelar cartão de crédito” e depois siga as orientações apresentadas em tela.
